> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://spread-hunter.gitbook.io/spread-hunter-docs/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://spread-hunter.gitbook.io/spread-hunter-docs/aml-sanctions.md).

# Політика AML і санкцій

**Версія:** 1 · **Чинна з:** 17 червня 2026

Ця Політика встановлює правила протидії відмиванню коштів (AML) та дотримання санкцій під час користування **Spread Hunter** (`spreadhunter.app`). Вона є частиною [Угоди користувача](/spread-hunter-docs/terms.md); терміни вживаються у значенні, визначеному в Угоді.

> Spread Hunter — технічний інструмент і не зберігає коштів користувача (див. Угоду §2). Проте ми приймаємо крипто-оплати за Підписку та можемо здійснювати реферальні виплати, тож застосовуємо базову AML/санкційну гігієну.

***

## 1. Заборонені особи та юрисдикції

1.1. Сервіс **недоступний** особам, які:

* перебувають у переліках санкцій (зокрема РНБО України, ЄС, OFAC/США, ООН, Великої Британії) або діють від імені таких осіб;
* перебувають у юрисдикціях під всеохопними санкціями чи в юрисдикціях, де використання Сервісу заборонене або вимагає ліцензії, якої Оператор не має.

1.2. Користуючись Сервісом, ви **заявляєте й гарантуєте**, що не є санкційною особою, не перебуваєте в забороненій юрисдикції й не використовуєте Сервіс від імені таких осіб.

## 2. Заборонене використання

Заборонено використовувати Сервіс для відмивання коштів, фінансування тероризму, обходу санкцій, шахрайства чи будь-якої іншої незаконної діяльності, а також для переказу коштів незаконного походження.

## 3. Наші права

Для дотримання закону та зниження ризику ми залишаємо за собою право:

* **відмовити** в доступі, **призупинити чи заблокувати** акаунт за підозри в санкційному/AML-ризику;
* **запитати верифікацію особи (KYC)** та підтвердження джерела коштів — зокрема перед реферальною виплатою, що перевищує встановлений поріг, або при підозрілій активності;
* **утримати чи заморозити** підозрілі реферальні нарахування/виплати до завершення перевірки;
* **скринити** адреси-отримувачі реферальних виплат на предмет санкційних/незаконних зв'язків і відмовити у виплаті за негативного результату;
* застосувати **гео-блокування** заборонених юрисдикцій;
* **повідомити** компетентні органи, якщо цього вимагає закон.

## 4. Оплати та виплати

4.1. Оплата приймається у USDT (BEP20). Реферальні виплати здійснюються вручну після внутрішньої перевірки.

4.2. Виконання перевірок може затримати або унеможливити виплату; за правомірну відмову/затримку у зв'язку з AML/санкційними вимогами Оператор відповідальності не несе.

## 5. Співпраця

Ви зобов'язуєтесь сумлінно надавати запитану інформацію в розумний строк. Ненадання може призвести до призупинення доступу та утримання реферальних виплат.

## 6. Зміни

Ми можемо оновлювати цю Політику; актуальна версія завжди доступна тут із датою та номером версії. Питання: **<spreadhunterapp@gmail.com>**.


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://spread-hunter.gitbook.io/spread-hunter-docs/aml-sanctions.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.